近日莱阳农发行组织员工学习了近年来各银行发生的票据案件，造成各类案件的主要原因，一是涉案银行内部相关制度衔接不到位，管理权限、工作内容和流程界定不清;二是内部管理混乱，人员配备不足导致兼岗、混岗严重，有章不循，检查整改无效，印章管理不规范;三是违规操作，合同签署、接票验票、入库出库等环节都存在违规行为。
针对以上三点，莱阳农发行进行自我监督检查，做到了以下几点：
(一)严格按照操作规程处理业务，加强票据管理，柜面主管对当日业务严格把关。及时查看公函邮件，与上级行联系紧密，第一时间对下达的工作指令和学习文件做出反馈，定期组织集体学习新文件新精神。
(二)遵循“不相容职责分离”原则，明确岗位职责，坚决杜绝由人员配备不足导致的兼岗、混岗现象。做好人员临时交接工作，办理交接手续并登记。加强印章管理，对印章使用坚持“谁保管、谁使用、谁负责”，临时离柜做到“人在章在、人走章收”。
(三)对重要物品和各类登记簿严格管理，对每次出库、入库、查库均在监控下进行，详细记载并办理好手续。严格落实查库制度，对外来人员出入详细记录时间及事由。
在对本次案例的学习和自我监督检查的基础上，莱阳农发行又组织学习《员工违规违纪行为处理办法》，提高了人员素质，排除了风险隐患，加强了日常工作管理，取得了良好的成果。(刘梦)
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